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ウェルスナビ100万円の運用実績を毎月レポート【2020年7月更新】

ウェルスナビ実績レポート2019年12月

こんにちは、プチ投資家( 投資歴20年 )のくま子です。

話題のロボアドバイザーが運用する「ウェルスナビ」に興味をもち、2019年8月からウェルスナビで100万円を運用中です。

実際に運用してみて、投資初心者さんや、忙しくて時間がない子育て中のママ・パパさんにこそ、ピッタリだと思います。

くま子
くま子

ウェルスナビの100万円の運用実績をブログで毎月公開中

更新情報
2020年7月7日時点のウェルナビ100万円の運用実績を追記しました
MEMO
運用実績を時系列で記録しています。運用実績の推移や、最近のコロナウィルスの影響による株価大暴落で、ウェルスナビの運用実績がどのように変化しているのかにも、注目してみてください
WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

ウェルスナビとは

ウェルスナビは、ロボアドバイザー(AIと呼ばれる人工知能)が国際分散投資をし、自動運用してくれるというサービスです。

ロボアドバイザーすべておまかせすれば、あとはほったらかしでOK!
忙しい子育て中のママ・パパさんにピッタリでしょ?

くま子
くま子

何を運用するか?いつ再投資するか?どう税金を減らすか?など、投資でなーんも悩まなくてもよくなる便利ツールよ!

くますけ
くますけ

ロボアドにお任せだから、投資の知識がなくても大丈夫!
初心者こそ気軽にチャレンジしてほしいなぁ

ウェルスナビは預かり資産・運用者数がNo.1

ウェルスナビは、預かり資産・運用者数がNo.1。
預かり資産は2300億円、28万口座を突破した(2020年2月13日時点)国内No.1のロボアドバイザー投資なのです。

  • ウェルスナビとは
  • ウェルスナビのメリット・デメリット
  • ウェルスナビの始め方

↑ ↑ ウェルスナビ【運用実績レポート】100万円運用してみました!の記事にまとめました。

くま子
くま子

ぜひ最初に読んでみてね!

WealthNaviウェルスナビ【運用実績レポート】100万円運用してみました!
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ウェルスナビの運用実績【2020年7月7日時点】コロナウィルスから復活!

2020年7月現在、コロナウィルスの大暴落から株価が戻ってきました。

資産評価額(暴落後7/7)

ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の資産評価額】
【2020年7月7日時点の資産評価額】
2020年7月7日時点の運用実績
日本円でプラス約6.5万(+6%)

資産内訳 (暴落後7/7)

ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の資産内訳】
【2020年7月7日時点のポートフォリオ】

日欧株と不動産がまだマイナスですが、そほのか米国株や新興国株、金などプラスに転じましたね。

取引履歴(2020年6~7月)|分配金・リバランスあり

ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の手数料】
【2020年7月7日時点の手数料】
くま子
くま子

各ETFから、分配金がちょいちょい入ってきています

ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の取引履歴】
【2020年7月7日時点のリバランス】
くま子
くま子

おお~、金(GOLD)を売却して、日欧株・新興国株・不動産を購入してくれていたんですね!
ロボさん、ちゃんと働いてるww

ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の分配金】
【2020年7月7日時点の分配金】
くま子
くま子

分配金の税金の還付もあったんですね

ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の源泉税還付】
【2020年7月7日時点の源泉税還付】
ウェルスナビ運用実績【2020年7月7日時点の源泉税還付】
【2020年7月7日時点の源泉税還付】

ウェルスナビは完全放置しておいても、ロボアドバイザーさんが、勝手にシッカリ働いてくれているのが、よくわかりました(笑)

くま子
くま子

ブログを更新するとき以外、ウェルスナビをチェックすることがない!ラクチンです。

ウェルスナビの運用実績 【5月3日時点】コロナウィルス大暴落のその後

コロナウィルスの影響で世界中の株価が暴落し、その後下がった分の3分の1ほど、もちなおしています。
2020年5月3日現在では、大幅なマイナスが少し戻りました。

資産評価額(暴落後5/3)

ウェルスナビ運用実績【2020年5月3日時点の資産評価額】
【2020年5月3日時点の資産評価額】
2020年5月3日時点の運用実績
日本円でマイナス約7万(-7%)

資産内訳 (暴落後5/3)

ウェルスナビ運用実績【2020年5月3日時点のポートフォリオ】
【2020年5月3日時点のポートフォリオ】

各資産のうち、米国債券と金がプラスとなっていますね。
すこし戻ってきたとはいえ、国株、日欧株、新興国株、不動産は引き続きマイナス。

取引履歴|分配金・リバランスあり

ウェルスナビ運用実績【2020年5月3日時点の手数料】
【2020年5月3日時点の手数料】

資産全体の価値が下がるとともに、手数料も下がっていますね。
また、3月末~4月上旬に米国債券(AGG)・米国株(VTI)・不動産(IYR)の分配金が入金されました。

ウェルスナビ運用実績【2020年5月3日時点の分配金2】
【2020年5月3日時点のリバランス】

入金された分配金で、値下がりしている米国株(VTI)と新興国株(VWO)を、あわせて4,261円分、あらたに買い付けしてくれています。

くま子
くま子

ロボアドバイザーさんありがとう!たすかるわ~

ウェルスナビ運用実績【2020年5月3日時点の分配金3】
【2020年5月3日時点の分配金】

3月分の手数料もちゃんと取られていますね。
4月分の実績報告が5月にずれ込んでしまって分かりにくくなってしまいました、スミマセン。

ウェルスナビの運用実績 【3月21日時点】 コロナウィルスで大暴落!

コロナウィルスの影響で世界中の株価が暴落していますね。
2020年3月21日現在では、大幅なマイナスとなりました。

資産評価額(暴落後3/21)

ウェルスナビ運用実績【3月21日時点の資産評価額】
【2020年3月21日時点の資産評価額】
2020年3月21日時点の運用実績
日本円でマイナス約19万(-18%)

資産内訳 (暴落後3/21)

ウェルスナビ運用実績【3月21日時点の資産内訳】
【3月21日時点の資産内訳】

各資産のうち、米国株、日欧株、新興国株、不動産はすべてマイナスとなりました。一方、米国債券と金についてはプラスです。

債券と金は、株式と逆の動きになっているのがわかりますね。
(最近では株も債券も上昇していたのでどうなのかなと思っていましたが)

取引履歴|分配金が入りました

米国債券(AGG)から分配金が入りました。

ウェルスナビ運用実績【3月21日時点の取引履歴】
【3月21日時点の取引履歴】

自分のリスク許容度を再確認しましょう

今回のような株価暴落は、投資を続けるうちには必ず何度もあります。
自分がどれくらいリスクを取れるのかを知っておくことが大切です。

リスク許容度とは、中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるかを示したものです。 WealthNaviでは、リスク許容度を1~5の5段階でご用意しており、数字が大きいほどリスクが高くなります。 

ウェルスナビHPより
くま子
くま子

くま子は、ウェルスナビではリスク許容度5です

ウェルスナビでは自分に合ったリスク許容度は5段階のうちどこなのか、簡単な質問に答えるだけでロボアドバイザーが判定してくれます。

⇒ウェルスナビで自分のリスク許容度を無料診断してみる
Check!
暴落で夜も眠れない・・・そんなあなたはリスクを取りすぎていませんか?!資産が半分になっても我慢できるくらいのリスク&金額で運用するのがコツです

ウェルスナビ運用実績 【2月28日時点】 コロナウィルスで暴落がはじまる

2019年8月にウエルスナビの運用を開始してから6ヵ月たち、2020年2月の運用実績をリポートしたところです。

暴落前の運用実績は好調に推移しており、プラス17万円でした。

その後、コロナウィルスの影響で株価が暴落しました。

くま子
くま子

リーマンショックやチャイナショックなど、何度も暴落を経験してきました(投資にはつきものですね)。
平常心で淡々と投資をつづけましょ!

資産評価額(暴落後2/28)

2020年2月28日現在 ウエルスナビ運用実績
2020年2月28日現在 ウエルスナビ運用実績

コロナウィルスの影響で、世界的に株が暴落した直後の2月28日現在、投資元本は105万円、資産額は107万円、損益は日本円でプラス約2万円となっています。

【元本105万円】
初回入金100万円+積立5万円(一度だけ積立設定しましたが、その後積立解除)のみで、今のところ追加投資はなしです。
くま子
くま子

2月の定例報告のときには、プラス17万円だったのが吹き飛びましたね

資産内訳 (暴落後2/28)

2020年2月28日現在 ウエルスナビポートフォリオ
2020年2月28日現在 ウエルスナビポートフォリオ


今まですべての資産クラスでプラスだったのが、日欧株(VEA)と不動産(IYR)がマイナスとなりました。

取引履歴なし

株暴落を受けて、リバランスがあるかと思いましたがロボアドバイザーさんは出動しなかったようですね・・・

ちょっとがっかり(笑)

ウェルスナビ【6ヶ月】の運用実績

2019年8月にウェルスナビの運用を開始してから6ヵ月たちました。
現時点( 2020年2月)での運用成績をリポートします。

資産評価額

2020年2月ウエルスナビ運用実績
2020年2月 ウエルスナビ 資産評価額


運用開始から6か月たった2月上旬現在、投資元本は105万円、資産額は122万円、損益は日本円でプラス17万円となっています。

【元本105万円】
初回入金100万円+積立5万円(一度だけ積立設定しましたが、その後積立解除)のみで、今のところ追加投資はなしです。
くま子
くま子

勝手にお金が働いて、少しづつ増えていますね~

資産内訳

2020年2月ウエルスナビ運用実績
2020年2月 ウエルスナビ ポートフォリオ


先月につづいて今月も、すべての資産クラスでプラスです。

取引履歴|リバランスがありました

今月は初めてリバランスがありました。

くま子
くま子

いろいろな資産に分散投資しているでしょ?その資産の価値が上がったり下がったりするのに合わせて、資産の配分比率を見直して、最初に決めた割合になるように売ったり買ったりして調整するのが「リバランス」よ!

リバランス内容
【売却】VTI(米国株)【購入】VEA(日欧株)VWO(新興国株)AGG(米国債券)GLD(金)IYR(不動産)
2020年2月ウエルスナビ運用実績
2020年2月 ウエルスナビ リバランス

株価が上がっている米国株を売却したお金で、他の資産を買ったのですね。

くま子
くま子

ふむふむ、ロボアドバイザーさんはそうきましたか。
参考になります!

手数料

2020年2月ウエルスナビ運用実績
2020年2月 ウエルスナビ 手数料

いつものように、2月の最初の営業日に1月1日~31日分の手数料1,101円が引かれています。

そろそろ米国株もピークなのかなぁ・・・とうっすら考えつつも、仕事と育児に忙しく、iDecoとNISAの積立以外は何もしていませんでした。

しかしロボアドバイザーさんがちゃっかり、リバランスしてくれていました!

ちょっとうれしい(笑)

ウェルスナビ【5か月】の運用実績

2019年8月にウエルスナビの運用を開始してから5ヵ月たちました。
現時点( 2020年1月)での運用成績をリポートします。

資産評価額

ウェルスナビ 2020年1月

運用開始から5か月たった1月上旬現在、投資元本は105万円、資産額は116万円、損益は日本円でプラス11万円となっています。

【元本105万円】
初回入金100万円+積立5万円(一度だけ積立設定しましたが、その後積立解除)のみで、今のところ追加投資はなしです。 
くま子
くま子

勝手にお金が働いて、少しづつ増えていますね~

資産内訳

ウェルスナビポートフォリオ 2020年1月

今月も、すべての資産クラスでプラスになっています。
この状況はいつまで続くのでしょうね・・・

取引履歴|分配金が入りました

分配金は下記の、各ETFから合計6,293円入金がありました。

  • VTI 米国株
  • VEA 日欧株
  • VWO 新興国株
  • AGG 米国債券
  • IYR 不動産
ウェルスナビ分配金 2020年1月
ウェルスナビ手数料 2020年1月

1月の最初の営業日に12月1日~31日分の手数料1,074円が引かれています。

ウェルスナビ【4か月】の運用実績

2019年8月にウエルスナビの運用を開始してから4ヵ月たちました。
現時点( 2019年12月)での運用成績をリポートします。

資産評価額

2019年12月 ウェルスナビ資産評価額
2019年12月 ウェルスナビ資産評価額

運用開始から4か月たった12月上旬現在、投資元本は105万円、資産額は113万円、損益は日本円でプラス8万円となっています。

【元本105万円】
初回入金100万円+積立5万円(一度だけ積立設定しましたが、その後積立解除)のみで、今のところ追加投資はなしです。 
くま子
くま子

いまのところ悪くない数字ですね。長期投資なので気にしないのが一番ですが・・・プラスだとやっぱりうれしい(笑)

資産内訳

2019年12月 ウェルスナビ資産内訳
2019年12月 ウェルスナビ資産内訳

すべての資産クラスでプラスになっています。株も債券も何もかも上がっているという状況ですね・・・。

取引履歴

2019年12月 ウェルスナビ取引履歴
2019年12月 ウェルスナビ取引履歴

12月の最初の営業日に11月1日~30日分の手数料1,016円が引かれています。

また11月12日には米国債券ETF(AGG)の分配金89円が入金されましたね。

ウェルスナビの無料診断|1分でリスク許容度を判定しよう

自分に合ったリスク許容度は5段階のうちどこなのか、簡単な質問に答えるだけでウェルスナビのロボアドバイザーが判定してくれます。

くま子
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くま子はリスク許容度5(リスク高)で運用中です

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最短1分で判定できるので、ウェルスナビの無料診断を試してみてくださいね。

ウェルスナビ100万円の運用実績まとめ

2020年5月3日現在までの運用実績

2019年8月~2020年5月3日現在
資産評価額 -71,221円 (-6.78%)

現在、コロナウィルスで世界的株価大暴落の渦中にいます。

今後しばらくマーケットでは激しい動きが続くと思いますが、歴史的なできごとのなかで、ウェルスナビに100万円を投資した運用成績はどうなっていくのでしょうか?

くま子
くま子

ウェルスナビの運用成績が、株価暴落時にはどのような値動きになるのか、今後もご注目ください!


ウェルスナビの運用手数料1%。正直ちょっと高いと感じますが、ほったらかしでぜんぶおまかせできるので、忙しい子育て世代には便利です。

今後利用者が増えたり、ロボアドバイザーの他社競合などで手数料が下がってくることを期待しているのですが、どうでしょうか。

投資はよい時もわるい時もあるので、今後も淡々と経過をご報告しますね。

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WEALTHNAVI(ウェルスナビ)


※ 投資は自己責任でお願いしますね

関連記事です。
ウェルスナビで運用した【2019年の損益のまとめ】はこちらからどうぞ。
絶好調の時期でしたね・・・。

ウェルスナビで100万円運用してみた実績をブログで公開中【2019年の損益は?】

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投資や資産運用をはじめるにあたって、勉強しておくと遠回りしなくてすみますよ。

2020年投資の本【初心者むけ6選】始める前に読む本を投資歴20年の私がおすすめ!投資の本【初心者むけ6選】始める前に読む本を投資歴20年の私がおすすめ! 2020年投資の本6選|投資歴20年の私がおすすめする良書(初中級者むけ)投資の本6選|投資歴20年の私がおすすめする良書(初中級者むけ)

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【2020年2月・6ヵ月目】ウェルスナビの実績をブログで公開中 | AIR MILES TRIP

[…] 先月のウェルスナビの運用実績リポートです。 […]

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